Рекламу показываем только НЕзарегистрированным пользователям. Войдите или зарегистрируйтесь на Бухфоруме
    .

Лимит наличных расчетов (150 000 грн.)

Путеводитель по разделу. Наличка, РРО, труд, лицензирование, подотрасли хозяйственного права (земля, цены, ЦБ, хозобщества...)

Модератор: Ol_ua


UNREAD_POST VOA » 19 июн 2013, 14:52

Думаю, что по теме.
Ограничение наличных расчётов приводит к риску потерять безналичные средства.
Только что Клиент-Банку пришло сообщение:
ВРЕМЕННЫЕ МЕРЫ! ОБЯЗАТЕЛЬНО!


Письмо клиентам, работающим по системе ォБанк-Клиентサ

Уважаемые клиенты!
В Украине в последнее время наблюдается всплеск активности мошенников, атакующих клиентов банков с целью завладения их денежными средствами, используя известные проблемы в безопасности операционных систем на компьютерах клиентов.
Для снижения рисков выполнения мошеннических действий, просим клиентов, работающих по системе ォБанк-Клиентサ, по платежам, превышающим 50 000,00 грн. (пятьдесят тысяч гривен), подтверждать оплату платежей по телефону ответственному лицу, обслуживающему Ваш счет в банке (операционисту).
http://stopfake.org/ Бывают такие решения, после принятия которых тараканы в голове аплодируют стоя.
Аватар пользователя
VOA
 
Сообщений: 5143
Зарегистрирован: 07 сен 2012, 21:37
Благодарил (а): 1788 раз.
Поблагодарили: 1996 раз.

UNREAD_POST Marlboro » 19 июн 2013, 14:55

Нас в Укрсоцбанке еще в прошлом месяце "добровольно" подсадили на такую систему: при инициации безнал платежа приходит смс с кодом, вводишь в клиент-банк и только тогда списывают деньги, сумма не имеет значения. Новые системы безопасности, скажем так, причиняют немало эмоциональных болей :) Потому-что телефон для смс один :(
Свідомість - це місце зустрічі душі з земним життям
Аватар пользователя
Marlboro
 
Сообщений: 4790
Зарегистрирован: 05 июл 2012, 19:26
Благодарил (а): 321 раз.
Поблагодарили: 1187 раз.

UNREAD_POST vikakool » 19 июн 2013, 15:22

Жуть какая! И за что тогда платить за Банк-Клиент, ежели никакой безопасности банк не обеспечивает??
vikakool
 
Сообщений: 4028
Зарегистрирован: 18 янв 2011, 10:56
Благодарил (а): 863 раз.
Поблагодарили: 600 раз.

UNREAD_POST Lidia_ » 19 июн 2013, 15:27

А как банк может обеспечить "безопасность операционных систем на компьютерах клиентов"?

Подробнее: Лимит наличных расчетов (150 000 грн.)
Чтобы сделать работу как следует, вечно не хватает времени. Но чтобы ее переделать, время всегда находится.
Аватар пользователя
Lidia_
 
Сообщений: 317
Зарегистрирован: 05 мар 2013, 03:44
Благодарил (а): 86 раз.
Поблагодарили: 81 раз.

UNREAD_POST lutishka » 19 июн 2013, 15:40

Marlboro писал(а):Нас в Укрсоцбанке еще в прошлом месяце "добровольно" подсадили на такую систему: при инициации безнал платежа приходит смс с кодом, вводишь в клиент-банк и только тогда списывают деньги, сумма не имеет значения. Новые системы безопасности, скажем так, причиняют немало эмоциональных болей :) Потому-что телефон для смс один :(

У нас в Привате уже месяца 3 в КБ не войдешь без пароля, что на телефон присылают. А произошли эти изменения как раз в тот день, что мне бюджетные надо было оплачивать (последний день), а я телефон дома забыла (далеко от работы) :shock: :evil:
Звонила в банк, чтоб на тел. директора СМС банк отправил - переделали на тел. директора. А мне не удобно, то ж только 1 день такое приключилось.
Опять позвонила, так мне сделали на выбор 2 номера, на какой смс получать я выбираю ;)
Аватар пользователя
lutishka
 
Сообщений: 2207
Зарегистрирован: 24 ноя 2012, 11:47
Благодарил (а): 910 раз.
Поблагодарили: 1007 раз.

UNREAD_POST vikakool » 19 июн 2013, 15:59

Lidia_ писал(а):А как банк может обеспечить "безопасность операционных систем на компьютерах клиентов"?

Подробнее: Лимит наличных расчетов (150 000 грн.)


Операц.системы клиентов - это проблема клиентов.

А вот штучки с смс-ками - это придумки банка.
vikakool
 
Сообщений: 4028
Зарегистрирован: 18 янв 2011, 10:56
Благодарил (а): 863 раз.
Поблагодарили: 600 раз.

UNREAD_POST Печкин » 18 июл 2013, 09:05

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА

06.06.2013
м. Київ
N 210

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України
02 липня 2013 р. за N 1109/23641

Про встановлення граничної суми розрахунків готівкою

На виконання вимог статті 1087 Цивільного кодексу України та відповідно до статей 33 та 40 Закону України "Про Національний банк України" Правління Національного банку України

ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Установити граничну суму розрахунків готівкою:

підприємств (підприємців) між собою протягом одного дня в розмірі 10000 (десяти тисяч) гривень;

фізичної особи з підприємством (підприємцем) протягом одного дня за товари (роботи, послуги) у розмірі 150000 (ста п'ятдесяти тисяч) гривень;

фізичних осіб між собою за договорами купівлі-продажу, які підлягають нотаріальному посвідченню, у розмірі 150000 (ста п'ятдесяти тисяч) гривень.

2. Фізичні особи мають право здійснювати розрахунки на суму, яка перевищує 150000 гривень, шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на поточний рахунок, внесення та/або перерахування коштів на поточні рахунки (у тому числі у депозит нотаріуса на окремий поточний рахунок у національній валюті).

3. Затвердити Зміни до Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 15 грудня 2004 року N 637, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 13 січня 2005 року за N 40/10320 (зі змінами), що додаються.

4. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 09 лютого 2005 року N 32 "Про встановлення граничної суми готівкового розрахунку", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 18 квітня 2005 року за N 410/10690.

5. Генеральному департаменту регулювання грошового обігу (Нестеренко В. М.) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь, структурних одиниць Національного банку України та банків України для використання в роботі, а також інших юридичних та фізичних осіб шляхом опублікування в офіційних друкованих виданнях.

6. Прес-службі Національного банку України (Кутерещин О. Р.) забезпечити опублікування прес-релізу та змісту цієї постанови у засобах масової інформації.

7. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Ричаківську В. І.

8. Постанова набирає чинності з 01 вересня 2013 року.

 

Голова
І. В. Соркін
ПОГОДЖЕНО:
 
Міністр доходів і зборів України
О. В. Клименко
Скрытый текст: показать
 

ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління Національного банку України
06.06.2013 N 210

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
02 липня 2013 р. за N 1109/23641


Зміни до Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні

1. Абзац четвертий пункту 1.2 глави 1 викласти в такій редакції:

"готівка (готівкові кошти) - грошові знаки національної валюти України - банкноти і монети, у тому числі розмінні, обігові, пам'ятні монети, які є дійсними платіжними засобами".

2. У главі 2:

1) пункт 2.3 викласти в такій редакції:

"2.3. Підприємства (підприємці) мають право здійснювати розрахунки готівкою між собою та/або з фізичними особами протягом одного дня за одним або кількома платіжними документами в межах граничних сум розрахунків готівкою, установлених відповідною постановою Правління Національного банку України. Платежі понад установлені граничні суми проводяться через банки або небанківські фінансові установи, які в установленому законодавством порядку отримали ліцензію на переказ коштів без відкриття рахунку, шляхом перерахування коштів з поточного рахунку на поточний рахунок або внесення коштів до банку для подальшого їх перерахування на поточні рахунки. Кількість підприємств (підприємців) та фізичних осіб, з якими здійснюються розрахунки, протягом дня не обмежується.

Обмеження, установлене в абзаці першому цього пункту, стосується також розрахунків під час оплати за товари, що придбані на виробничі (господарські) потреби за рахунок готівкових коштів, одержаних за допомогою електронного платіжного засобу.

Обмеження не поширюються на:

1) розрахунки підприємств (підприємців) з бюджетами та державними цільовими фондами;

2) добровільні пожертвування та благодійну допомогу;

3) використання коштів, виданих на відрядження;

2) пункт 2.8 викласти в такій редакції:

"2.8. Підприємства можуть тримати в позаробочий час у своїх касах готівкову виручку (готівку) у межах, що не перевищують установлений ліміт каси. Готівкова виручка (готівка), що перевищує встановлений ліміт каси, обов'язково здається до банків для її зарахування на банківські рахунки. Відокремлені підрозділи підприємств - юридичних осіб можуть здавати готівкову виручку (готівку) безпосередньо до кас таких юридичних осіб або до будь-якого банку для її переказу і зарахування на банківські рахунки зазначених юридичних осіб.

За відсутності банків готівкова виручка (готівка) для переказу на банківські рахунки підприємства (підприємця) може здаватися до операторів поштового зв'язку та небанківських фінансових установ, які в установленому законодавством порядку отримали ліцензію на переказ коштів без відкриття рахунку.

Здавання готівкової виручки (готівки) здійснюється самостійно (у тому числі із застосуванням платіжних пристроїв та через пункти приймання готівки) або через відповідні служби, яким згідно із законодавством надано право на перевезення валютних цінностей та інкасацію коштів.

Здавання готівкової виручки (готівки) може здійснюватися для зарахування на будь-який банківський рахунок підприємства (підприємця) на його вибір";

3) пункт 2.13 викласти в такій редакції:

"2.13. Підприємства (підприємці) під час здійснення розрахунків із споживачами за готівку зобов'язані приймати у сплату за продукцію (товари, роботи, послуги) без обмежень банкноти і монети (у тому числі розмінні, обігові, пам'ятні монети, зношені, значно зношені банкноти та монети) усіх номіналів, які випускає Національний банк України в обіг, що є дійсними платіжними засобами і не викликають сумніву в їх справжності та платіжності. У разі отримання від споживачів у сплату за продукцію (товари, роботи, послуги) зношених та/або значно зношених банкнот підприємства (підприємці) зобов'язані не видавати таких банкнот на здачу та надалі здати їх разом з готівковою виручкою (готівкою) до обслуговуючих банків. Крім того, підприємства (підприємці) мають забезпечувати наявність у касі банкнот і монет для видачі здачі [за винятком тих номіналів монет (банкнот), випуск в обіг яких припинено Національним банком України]";

4) пункт 2.14 виключити.

3. Третє речення абзацу другого пункту 3.7 глави 3 виключити.

4. У главі 5:

1) у пункті 5.7 слова "Державне казначейство України" у всіх відмінках замінити словами "Державна казначейська служба України" у відповідних відмінках;

2) пункт 5.12 виключити.

У зв'язку з цим пункт 5.13 уважати пунктом 5.12.

5. Пункт 6.3 глави 6 викласти в такій редакції:

"6.3. Порядок проведення працівниками банків касових операцій з клієнтами визначено нормативно-правовим актом Національного банку України про ведення касових операцій банками в Україні".

6. У главі 7:

1) пункт 7.25 викласти в такій редакції:

"7.25. Під час здійснення цих перевірок у сфері торгівлі, громадського харчування та послуг також звертається увага на обов'язковість забезпечення постійної наявності в касах підприємств, що перевіряються, монет для видачі здачі [за винятком тих номіналів монет (банкнот), випуск в обіг яких припинено Національним банком України]";

2) у пункті 7.32 слова "Закону України "Про порядок погашення зобов'язань платників податків перед бюджетами та державними цільовими фондами" замінити словами "Податкового кодексу України";

3) пункт 7.46 викласти в такій редакції:

"7.46. Для контролю за дотриманням підприємствами (підприємцями) установлених обмежень під час здійснення ними готівкових розрахунків між підприємствами (підприємцями) та фізичними особами перевіряються розрахункові операції конкретного підприємства (підприємця).

Під час такої перевірки має враховуватися те, що такі готівкові розрахунки можуть здійснюватися підприємствами (підприємцями) протягом дня з іншими підприємствами (підприємцями) та фізичними особами за одним чи кількома платіжними документами, а також те, що зазначені обмеження не стосуються випадків, визначених цим Положенням".

7. У тексті Положення слова "спеціальний платіжний засіб" у всіх числах та відмінках замінити словами "електронний платіжний засіб" у відповідних числах та відмінках.

8. У додатку 9 до Положення слова "Ідентифікаційний номер платника за ДРФО" замінити словами "Номер облікової картки платника податків (крім фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку у паспорті)".

 

Директор Генерального департаменту
регулювання грошового обігу
В. М. Нестеренко

 
живу на Бухфоруме

За это сообщение автора Печкин поблагодарили: 3
vikakool, vins, налоговик
Аватар пользователя
Печкин
 
Сообщений: 6649
Зарегистрирован: 18 ноя 2010, 13:03
Благодарил (а): 73 раз.
Поблагодарили: 2882 раз.

UNREAD_POST vikakool » 18 июл 2013, 12:50

Печкин, огромное спасибо!

Правда, загадочная весчь получаицца... :?

Я просмотрела изменения в Положение № 637 и заинтригована тем, что из соотв.пунктов полностью убрали следующий текст:

У разі здійснення підприємствами готівкових розрахунків з іншими підприємствами (підприємцями) понад установлену граничну суму кошти в розмірі перевищення встановленої суми розрахунково додаються до фактичних залишків готівки в касі на кінець дня платника готівки одноразово в день здійснення цієї операції, з подальшим порівнянням одержаної розрахункової суми із затвердженим лімітом каси.

...И какой тогда смысл в старых и новых ограничениях, ежели штрафов за несоблюдение этих ограничений не будет?? :shock:

За это сообщение автора vikakool поблагодарил:
налоговик
vikakool
 
Сообщений: 4028
Зарегистрирован: 18 янв 2011, 10:56
Благодарил (а): 863 раз.
Поблагодарили: 600 раз.

UNREAD_POST vikakool » 18 июл 2013, 12:52

И еще одна неясность - поубирали везде и все, что касается следующего:

2.14. Небанківські фінансові установи, а також суб'єкти господарювання, які уклали агентські договори з банками, здійснюють операції із застосуванням програмно-технічних комплексів самообслуговування в порядку, визначеному законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку України. Банки здійснюють контроль за дотриманням суб'єктами господарювання, з якими укладено агентські договори, законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України в частині проведення операцій із застосуванням програмно-технічних комплексів самообслуговування в межах цих договорів.

Т.е. такой схемы работы теперь вообще не будет?... :o
vikakool
 
Сообщений: 4028
Зарегистрирован: 18 янв 2011, 10:56
Благодарил (а): 863 раз.
Поблагодарили: 600 раз.

UNREAD_POST Andrei_N » 18 июл 2013, 13:40

vikakool писал(а):Печкин, огромное спасибо!

Правда, загадочная весчь получаицца... :?

Я просмотрела изменения в Положение № 637 и заинтригована тем, что из соотв.пунктов полностью убрали следующий текст:

У разі здійснення підприємствами готівкових розрахунків з іншими підприємствами (підприємцями) понад установлену граничну суму кошти в розмірі перевищення встановленої суми розрахунково додаються до фактичних залишків готівки в касі на кінець дня платника готівки одноразово в день здійснення цієї операції, з подальшим порівнянням одержаної розрахункової суми із затвердженим лімітом каси.

...И какой тогда смысл в старых и новых ограничениях, ежели штрафов за несоблюдение этих ограничений не будет?? :shock:



Стаття 163-15. Порушення порядку проведення готівкових розрахунків та розрахунків з використанням електронних платіжних засобів за товари (послуги)
Порушення порядку проведення готівкових розрахунків за товари (послуги), у тому числі перевищення граничних сум розрахунків готівкою, недотримання установлених законодавством вимог щодо забезпечення можливості розрахунків за товари (послуги) з використанням електронних платіжних засобів -
тягне за собою накладення штрафу на фізичну особу - підприємця, посадових осіб юридичної особи від ста до двохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Дія, передбачена частиною першою цієї статті, вчинена особою, яку протягом року було піддано адміністративному стягненню за таке ж порушення, -
тягне за собою накладення штрафу від п'ятисот до тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Andrei_N
 
Сообщений: 24
Зарегистрирован: 14 янв 2011, 10:42
Благодарил (а): 4 раз.
Поблагодарили: 7 раз.

UNREAD_POST vikakool » 18 июл 2013, 14:37

Это было и ранее вместе со штрафаом за превышение лимита.

А теперь только админштраф остался, предприятию - ничегошеньки не будет. Что странно.
vikakool
 
Сообщений: 4028
Зарегистрирован: 18 янв 2011, 10:56
Благодарил (а): 863 раз.
Поблагодарили: 600 раз.

UNREAD_POST Galla » 18 июл 2013, 14:50

переконайте мене, що я не права :)

раніше було "Встановити граничну суму готівкового розрахунку одного підприємства (підприємця) з іншим підприємством (підприємцем) протягом одного дня за одним або кількома платіжними документами..."

а тепер "Підприємства (підприємці) мають право здійснювати розрахунки готівкою між собою та/або з фізичними особами протягом одного дня за одним або кількома платіжними документами в межах граничних сум розрахунків готівкою, установлених відповідною постановою Правління Національного банку України." - це з Положення 637,а з з постанови 210 - Установити граничну суму розрахунків готівкою:
підприємств (підприємців) між собою протягом одного дня в розмірі 10000 (десяти тисяч) гривень;
...


чи не випливає, що готівкових розрахунків може бути всього тільки на 10 тис.?

За это сообщение автора Galla поблагодарил:
Andrei_N
Galla
 
Сообщений: 717
Зарегистрирован: 21 июн 2012, 11:20
Благодарил (а): 566 раз.
Поблагодарили: 250 раз.

UNREAD_POST Печкин » 18 июл 2013, 15:11

vikakool писал(а):...И какой тогда смысл в старых и новых ограничениях, ежели штрафов за несоблюдение этих ограничений не будет?? :shock:

Хороший вопрос!
живу на Бухфоруме
Аватар пользователя
Печкин
 
Сообщений: 6649
Зарегистрирован: 18 ноя 2010, 13:03
Благодарил (а): 73 раз.
Поблагодарили: 2882 раз.

UNREAD_POST Andrei_N » 18 июл 2013, 15:19

vikakool писал(а):Это было и ранее вместе со штрафаом за превышение лимита.

А теперь только админштраф остался, предприятию - ничегошеньки не будет. Что странно.



Вы же спрашивали о том, какой смысл в ограничениях, если штрафов не будет. А штрафы (админштраф) есть, и он достаточно высокий и более действенный, чем штраф на предприятие.
Andrei_N
 
Сообщений: 24
Зарегистрирован: 14 янв 2011, 10:42
Благодарил (а): 4 раз.
Поблагодарили: 7 раз.

Пред.След.

  • Похожие темы
    Ответов
    Просмотров
    Последнее сообщение

Вернуться в РАЗНОЕ ЮРИДИЧЕСКОЕ

Кто сейчас на форуме

Зарегистрированные пользователи: Gb, MR