1. Контрагент может отказываться перечислять денежные средства на такой счет, мотивируя тем, что он не предпринимательский (теоретически, он может оказаться под угрозой приобрести статус налогового агента)
Кошти, які за авансовими заборгувало ОРУ Фонду ОСОБА_2 не перераховувались оскільки позивач не надав номер рахунку на який відповідач мав змогу перерахувати суми заборгованості.
ОСОБА_6 був надісланий лист вих. № 452 від 26.09.2011 р. з прохання надати номер рахунку для перерахування коштів заборгованості ОРУ Фонду перед ОСОБА_6 за авансовими звітами, оскільки рахунок, який надав ОСОБА_2 не може використовуватись для перерахування коштів згідно пп. 7.7.-7.8. Постанови НБУ № 492 від 12.11.2003. («7.7.Забороняється використовувати поточні рахунки фізичних осіб для проведення операцій, пов'язаних із здійсненням підприємницької діяльності. 7.8. За поточними рахунками в національній валюті фізичних осіб-резидентів здійснюються всі види розрахунково- касових операцій відповідно до умов договору та вимог законодавства України, які не пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності. З цих рахунків забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів»). Однак, по теперішній час номеру відповідного рахунку ОСОБА_2 не надав.
Рішення Малиновського районного суду м. Одеси у справі № 2/1519/7276/11 від «1»грудня 2011 року
Правда, вряд ли, можно говорить о том, что контрагент обязан (или даже может) проверять условия использования счета.
+ Для самого предпринимателя угроза квалификации таких доходов как общегражданских.
2. Банк может приостановить использования счета, если у него возникнут подозрения в его нецелевом использовании.